Truistの技術に焦点を当てたリーダーシップの動きは、TFCのゲームチェンジャーとなる可能性がある。

• ここ数週間、トゥルーイスト・ファイナンシャル・コーポレーションは、ロー・リーをコンシューマー＆スモール・ビジネス・バンキング部門のテクノロジー、データ、オペレーション部門のチーフ・オフィサーに、パスカル・ベローをAI＆データ部門のチーフ・オフィサーに任命するなど、複数の上級幹部人事を発表し、また、ミドルマーケットのプライベート・エクイティ・スポンサーやファミリーオフィスにサービスを提供する新しいインスティテューショナル・キャピタル・グループを立ち上げました。
• これらの変更は、高度なテクノロジー、データ主導のオペレーション、高成長セグメントにおける競争力強化のためのサービス提供の拡大に注力するトゥルーイストの姿勢を反映している。
• トゥルーイストのテクノロジー・リーダーシップ・チームの拡大が、投資シナリオや将来の事業優先順位にどのような影響を与えるかを検証する。

有望なキャッシュ・フロー・ポテンシャルを持ちながら、公正価値より低い価格で取引されている企業を見つける。

Truist Financialの投資シナリオのまとめ

トゥルーイスト・ファイナンシャルへの投資を継続するということは、幅広い支店展開と商業用不動産への平均以上のエクスポージャーによる経費を管理しながらも、デジタル・バンキングとデータ主導のサービスを推進することで、同銀行が効率性と関連性を高めることができると信じることを意味する。今回の新指導部人事は、トゥルーイストのテクノロジーと成長市場への注力を強調するものではあるが、短期的には、最も顕著な触媒（デジタル導入、新規顧客獲得）を直ちに変更したり、主要なリスク（CREエクスポージャーによる信用の質）に対処したりすることはないだろう。 最近の動きでは、トゥルーイストのインスティテューショナル・キャピタル・グループの設立が際立っており、ミドルマーケットのプライベート・エクイティやファミリー・オフィスのディール・フローへのアクセスを拡大している。このイニシアチブは、トゥルーイストの高手数料サービス分野への進出と歩調を合わせるもので、収益圧迫に対処しながらも、新たな顧客セグメントとの関係を深めたいという同社の野心を後押しする可能性がある。 しかし、こうした成長努力にもかかわらず、投資家は、トゥルーイストの支店偏重型モデルが直面している競争圧力に注意する必要がある。

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Truist Financialのシナリオでは、2028年までに225億ドルの収益と63億ドルの利益を見込んでいる。これは、年間7.5%の収益成長と、現在の49億ドルから14億ドルの収益増加を必要とします。

Truist Financialの予測では、フェアバリューは50.55ドルとなり、現在価格から9%のアップサイドとなります。

他の視点を探る

シンプリーウォールストコミュニティのメンバーは、4つの独立した視点に基づき、Truistのフェアバリューを35米ドルから58.97米ドルと見積もっています。デジタルの導入が収益を下支えする可能性がある一方、CREの信用不安は将来のリターンの中心的な懸念事項として残っている。

トゥルーイスト・ファイナンシャルの他の4つのフェアバリュー予想をご覧ください！

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異なるアプローチの準備はできていますか？

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• がんの終焉？これら29の新興AI銘柄は、がんやアルツハイマーなど、人生を変える病気の早期発見を可能にする技術を開発している。
• この技術はコンピューターに取って代わるかもしれない：量子コンピューティングの実現に取り組んでいる28銘柄をご紹介。
• 今日、最高のAI関連銘柄は、エヌビディアやマイクロソフトのような巨大企業の先にあるかもしれない。機械学習、自動化、データ・インテリジェンスにおけるアーリーステージのイノベーションを通じて力強い成長の可能性を秘めた、AIに特化した25の中小企業で次の大きなチャンスを見つけよう。

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