バンク・オブ・アメリカ（BAC）の新たな1％～4％の暗号資産配分シフトは、バンク・オブ・アメリカ（BAC）のブル・ケースを変えるか？

• ここ数日、バンク・オブ・アメリカは、デジタル資産への1％から4％のポートフォリオ配分をアドバイザーに推奨することを許可し、いくつかのスポットビットコインETFの調査カバレッジを開始することで、これまでの暗号アドバイスの禁止を覆し、ウェルスマネジメントの姿勢を転換した。
• この方針変更により、銀行は、規制された暗号へのエクスポージャーの成長市場により直接的に位置づけられ、同社のウェルス・プラットフォームは、進化する顧客の需要や競合他社のデジタル資産の提供に合わせて調整されることになる。
• この新しい暗号配分のガイダンスが導入されたことで、ビットコインETFのカバレッジ拡大がバンク・オブ・アメリカの投資シナリオにどのような影響を与えるかを検証する。

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バンク・オブ・アメリカの投資シナリオ

バンク・オブ・アメリカを所有するには、その規模、デジタル投資、多様なバンキングを安定した収益と資本リターンに変え続けることができると信じる必要がある。新たな1%から4%の暗号配分のガイダンスは新たなトーキング・ポイントを追加するが、目先の主なカタリストは依然として、銀行が融資の伸びと資産のリプライシングを資金調達コストといかに効果的にバランスさせるかに見える。現在の最大のリスクは、預金競争と金利シフトが利ざやを圧縮した場合の純利息収益の圧迫である。

私見では、暗号の動きと並んで最も関連性の高い最近の動向は、バンク・オブ・アメリカが400億米ドルの認可の下で自社株買いを継続していることであり、これは1株当たり利益の成長触媒に直接結びついている。バンク・オブ・アメリカは、すでに積極的な資本還元プログラムにデジタル資産へのアクセスやAI主導のイニシアチブを加えているため、資金調達コストが上昇したり信用状況が軟化した場合に、自社株買いと配当をいかに持続的にサポートできるかが重要な問題となる。

しかし、暗号の見出しの陰で、投資家は預金コストの上昇がもたらすリスクに細心の注意を払う必要がある。

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バンク・オブ・アメリカのシナリオでは、2028年までに1220億ドルの収益と329億ドルの利益を見込んでいる。これは、現在の266億ドルから毎年7.4%の収益成長と63億ドルの収益増加を必要とする。

バンク・オブ・アメリカの予測から、フェアバリューは58.90ドルとなり、現在価格から9%のアップサイドとなる。

他の視点を探る

シンプリーウォールストリートコミュニティの14のフェアバリュー予想は、1株当たりおよそ43米ドルから59米ドルに及び、個々の見解がいかにかけ離れているかを示している。このような背景から、預金獲得競争の激化がバンク・オブ・アメリカの純利 益を圧迫するリスクは、独自の見解を形成する前に複数の視点を比較するもう一つの理由となる。

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