- ¿Se pregunta si SoFi Technologies está infravalorada, sobrevalorada o acaba de empezar? No es el único, y muchos inversores están buscando pistas sobre si el precio actual de las acciones está justificado.
- Sólo en la última semana, las acciones de SoFi han subido un 13,1%. Sin embargo, eso sigue a un mes de montaña rusa durante el cual las acciones cayeron un 7,8%. En términos generales, en lo que va de año ha subido un sorprendente 101,6%.
- La cobertura mediática se ha centrado en el agresivo impulso de SoFi hacia las finanzas personales, con titulares que destacan el lanzamiento de nuevos productos y sus planes de expansión. Los analistas del sector también están evaluando el impacto de los cambios normativos, lo que está contribuyendo a la especulación del mercado y a la volatilidad de las operaciones.
- En lo que respecta a las comprobaciones de valoración, SoFi obtiene una puntuación de 0 sobre 6 en nuestra lista de valoración. Esto significa que actualmente no supera ninguno de los parámetros de "infravaloración" que suelen buscar los inversores. Antes de sacar conclusiones únicamente a partir de las métricas de valoración tradicionales, es importante examinar cómo funcionan estos métodos y explorar una nueva perspectiva sobre lo que hace que una acción sea realmente atractiva al final de este artículo.
SoFi Technologies obtiene una puntuación de 0/6 en nuestras comprobaciones de valoración. Vea qué otras banderas rojas encontramos en el desglose completo de valoración.
Enfoque 1: Análisis del exceso de rentabilidad de SoFi Technologies
El modelo Excess Returns es un método de valoración que mide cuánto beneficio genera una empresa con su capital invertido más allá de lo que costaría reunir ese capital, lo que se conoce como el "coste de los fondos propios". Este enfoque es útil para empresas como SoFi Technologies, que reinvierten los beneficios para impulsar el crecimiento. Ayuda a los inversores a evaluar si esas inversiones crean un valor significativo a lo largo del tiempo.
En el caso de SoFi Technologies, el análisis revela que su valor contable se sitúa en 7,29 dólares por acción, con un BPA estable de 0,69 dólares por acción. Estas cifras proceden de las estimaciones ponderadas de rentabilidad futura de los fondos propios realizadas por cinco analistas. El coste de los fondos propios de la empresa se calcula en 0,61 dólares por acción, lo que supone un exceso de rentabilidad de 0,07 dólares por acción. La rentabilidad media de sus fondos propios es del 8,97%, y los analistas estiman un valor contable estable de 7,68 dólares por acción, basándose en las proyecciones de siete analistas.
A pesar de estas señales positivas, el modelo de Excess Returns calcula un descuento intrínseco, lo que indica que el precio actual de la acción está aproximadamente un 208,1% por encima del valor razonable estimado. Esto sugiere que las acciones de SoFi pueden estar drásticamente sobrevaloradas según este enfoque, lo que indica cautela a los inversores que confían en las métricas tradicionales de exceso de rentabilidad.
Resultado: SOBREVALORADA
Nuestro análisis de exceso de rentabilidad sugiere que SoFi Technologies podría estar sobrevalorada en un 208,1%. Descubra 923 valores infravalorados o cree su propio screener para encontrar mejores oportunidades de valor.
Enfoque 2: Precio de SoFi Technologies frente a beneficios
Para las empresas rentables, la relación precio/beneficios (PE) es una métrica de valoración popular y práctica. Muestra cuánto están dispuestos a pagar los inversores por cada dólar de beneficios y ofrece una forma rápida de comparar las valoraciones de mercado de las empresas. Un ratio PE más alto puede reflejar optimismo sobre el crecimiento futuro, mientras que un ratio más bajo puede indicar riesgos percibidos o perspectivas más lentas.
SoFi Technologies cotiza actualmente a un PER de 53,7 veces. Para ponerlo en perspectiva, el ratio PE medio entre sus homólogos del sector de financiación al consumo es de 15,3 veces. La media del sector es aún más baja, de 9,7 veces. Estas referencias sugieren que el mercado está valorando unas expectativas de beneficios futuros de SoFi muy superiores a las de sus competidores.
El "Fair Ratio" patentado por Simply Wall St ayuda a matizar esta comparación. El Fair Ratio para SoFi, que tiene en cuenta no sólo comparables del sector, sino también factores clave como las tasas de crecimiento, los márgenes de beneficio, el tamaño de la empresa y los riesgos, es de 25,4 veces. A diferencia de las comparaciones básicas entre pares o del sector, el Ratio Justo se ajusta a las realidades específicas a las que se enfrenta SoFi. Ofrece una imagen más holística de lo que debería ser un múltiplo de valoración justificado.
Comparando el actual ratio PE de SoFi de 53,7x con el Ratio Justo de 25,4x, la acción parece estar significativamente sobrevalorada basándose en los fundamentales de beneficios.
Resultado: SOBREVALORADO
Los ratios PE cuentan una historia, pero ¿y si la verdadera oportunidad está en otra parte? Descubra 1439 empresas en las que personas con información privilegiada apuestan a lo grande por un crecimiento explosivo.
Mejore su toma de decisiones: Elija su narrativa sobre las tecnologías SoFi
Anteriormente mencionamos que hay una forma aún mejor de entender la valoración, así que vamos a presentarle las Narrativas. Una narrativa es su historia personal o perspectiva sobre una empresa, en este caso, SoFi Technologies, que va más allá de los números. Con las narrativas, puede esbozar sus suposiciones sobre futuros ingresos, beneficios y márgenes para crear una previsión financiera basada en una historia, que luego se vincula directamente a su opinión sobre el valor razonable de la empresa.
Las narrativas le ayudan a ver rápidamente cómo se comparan sus expectativas con las de los demás y si el precio actual coincide con su visión de hacia dónde se dirige la empresa. Están disponibles en la página de la Comunidad de Simply Wall St, utilizada por millones de inversores para tomar decisiones basadas tanto en datos como en interpretaciones. Cada vez que se producen nuevos acontecimientos o se actualizan los resultados, las Narrativas se actualizan en tiempo real para que su historia y su estimación del valor razonable sigan siendo relevantes.
Por ejemplo, un inversor puede creer que la rápida adopción del producto de SoFi podría justificar un valor razonable tan alto como 30,00 $ por acción, mientras que otro puede preocuparse por la presión sobre los márgenes y ver sólo 6,00 $ como justificado. Las narrativas permiten ver claramente cómo y por qué difieren ambas perspectivas, y te ayudan a decidir si hoy es el momento adecuado para comprar, mantener o vender.
¿Crees que hay algo más en la historia de SoFi Technologies? Visite nuestra Comunidad para ver lo que dicen los demás.
Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados únicamente en datos históricos y previsiones de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no pretenden ser un asesoramiento financiero. No constituyen una recomendación de compra o venta de valores y no tienen en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecerle un análisis centrado en el largo plazo y basado en datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no tener en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles a los precios o el material cualitativo. Simply Wall St no tiene posiciones en ninguno de los valores mencionados.
La valoración es compleja, pero estamos aquí para simplificarla.
Descubre si SoFi Technologies puede estar infravalorada o sobrevalorada con nuestro análisis detallado, que incluye estimaciones del valor justo, riesgos potenciales, dividendos, operaciones con información privilegiada y su situación financiera.
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