¿Cambia el caso alcista de Bank of America (BAC) el nuevo cambio de asignación de cripto del 1%-4% de BAC?

• En los últimos días, Bank of America ha cambiado su postura de gestión de patrimonio al permitir a los asesores recomendar una asignación de cartera del 1%-4% a los activos digitales y comenzar la cobertura de investigación de varios ETF de bitcoin al contado, revirtiendo su prohibición anterior de asesoramiento cripto.
• Este cambio de política posiciona al banco más directamente en el creciente mercado de la exposición regulada a las criptomonedas, alineando su plataforma de patrimonio con la evolución de la demanda de los clientes y las ofertas de activos digitales de la competencia.
• Con esta nueva guía de asignación de cripto ahora en su lugar, examinaremos cómo la expansión de la cobertura de ETF de bitcoin podría influir en la narrativa de inversión de Bank of America.

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Resumen de la narrativa de inversión de Bank of America

Para poseer Bank of America, necesitas creer que puede seguir convirtiendo su escala, inversiones digitales y banca diversificada en ganancias constantes y retornos de capital. La nueva orientación de asignación de criptomonedas del 1% al 4% añade un nuevo tema de conversación, pero el principal catalizador a corto plazo sigue pareciendo la eficacia con la que el banco equilibra el crecimiento de los préstamos y la revalorización de los activos frente a los costes de financiación. El mayor riesgo actual sigue siendo la presión sobre los ingresos netos por intereses si la competencia de depósitos y los cambios de tipos comprimen los márgenes.

En mi opinión, el acontecimiento reciente más relevante junto con el movimiento de las criptomonedas es la continua recompra de acciones por parte de Bank of America en virtud de su autorización de 40.000 millones de dólares, que está directamente relacionada con el catalizador del crecimiento de los beneficios por acción. A medida que el banco incorpora el acceso a los activos digitales y las iniciativas impulsadas por la IA a un programa de devolución de capital ya activo, la cuestión clave es cómo puede apoyar de forma sostenible las recompras y los dividendos si aumentan los costes de financiación o se suavizan las condiciones crediticias.

Sin embargo, tras los titulares sobre criptomonedas, los inversores deberían seguir prestando atención al riesgo de que...

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La narrativa de Bank of America proyecta unos ingresos de 122.000 millones de dólares y unos beneficios de 32.900 millones de dólares para 2028. Esto requiere un crecimiento anual de los ingresos del 7,4% y un aumento de los beneficios de 6.300 millones de dólares desde los 26.600 millones actuales.

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Explorando otras perspectivas

Catorce estimaciones de valor razonable de la Comunidad Simply Wall St oscilan entre 43 y 59 dólares por acción, lo que demuestra lo alejadas que pueden estar las opiniones individuales. En este contexto, el riesgo de que la creciente competencia por los depósitos pueda presionar los ingresos netos por intereses de Bank of America le da una razón más para comparar varias perspectivas antes de formarse su propia opinión.

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