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Humana Valoración

Q: ¿Cuál es el precio justo de HUM si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

HUM (€331.45) cotiza por debajo de nuestra estimación de [[valor justo]] (€882.09)

¿Está HUM infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de HUM si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: HUM (€331.45) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€882.09)

Muy por debajo del valor justo: HUM cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de HUM?

Otras métricas financieras que pueden ser útiles para la valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio n/a de HUM. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de HUM por su múltiplo preferido actual.
¿Cual es el ratio n/a de HUM?
n/a	0x
n/a	n/a
Capitalización bursátil	US$41.61b

Métricas y ratios de valoración clave de HUM. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresos	0.4x
Valor empresarial/EBITDA	11.6x
Ratio precio-expectativas de beneficios	1.3x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de HUM con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de HUM frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
Empresa	Precio-beneficio futuro	Crecimiento estimado	Capitalización de mercado
Promedio de empresas similares	28.9x
CNC Centene	13.7x	7.1%	US$39.0b
MOH Molina Healthcare	18.7x	17.0%	US$20.2b
ELV Elevance Health	18x	11.6%	US$120.7b
HQY HealthEquity	65x	34.1%	US$6.8b
HUM Humana	24.3x	19.1%	€41.6b

Price-To-Earnings vs. Similares: HUM es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (21.2x) comparado con la media de empresas similares (35.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de HUM con el de otras empresas de la industria European Healthcare ?

0 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil
Promedio de la industria	n/a	20.3%
	n/a	n/a	n/a

Obteniendo datos

0 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil
Promedio de la industria	n/a	20.3%
	n/a	n/a	n/a

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Price-To-Earnings vs. Industria: HUM es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (21.2x) en comparación con la media de la industria European Healthcare (18.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de HUM comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE HUM vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual	24.3x
Ratio PE justo	n/a

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: Datos insuficientes para calcular el ratio justo Price-To-Earnings de HUM para análisis de valoración.

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de HUM de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
Fecha	Precio de las acciones	Precio objetivo promedio a 1 año	Dispersión	Alto	Bajo	Precio real 1 año	Analistas
Actual	n/a	€355.95 0%	7.3%	€433.41	€304.21	n/a	22
Sep ’25	n/a	€355.95 0%	7.3%	€433.41	€304.21	n/a	22
Aug ’25	€329.95	€360.20 +9.2%	7.3%	€438.33	€307.66	n/a	22
Jul ’25	€352.35	€349.68 -0.8%	7.9%	€441.36	€304.19	n/a	23
Jun ’25	€323.55	€342.11 +5.7%	8.7%	€437.95	€301.84	n/a	21
May ’25	€283.55	€349.95 +23.4%	13.7%	€512.71	€303.90	n/a	20
Apr ’25	€323.85	€386.50 +19.3%	10.7%	€506.55	€327.88	n/a	20
Mar ’25	€321.40	€389.84 +21.3%	10.3%	€506.88	€330.85	n/a	19
Feb ’25	€342.60	€402.46 +17.5%	11.7%	€507.82	€331.46	n/a	19
Jan ’25	€412.55	€530.82 +28.7%	5.1%	€584.83	€479.75	n/a	19
Dec ’24	€447.50	€530.82 +18.6%	5.1%	€584.83	€479.75	n/a	19
Nov ’24	€474.80	€550.65 +16.0%	5.8%	€605.63	€494.91	n/a	19
Oct ’24	€466.05	€544.25 +16.8%	6.9%	€598.98	€438.00	n/a	21
Sep ’24	€429.05	€532.23 +24.0%	6.7%	€586.05	€428.55	n/a	22
Aug ’24	€416.10	€513.18 +23.3%	7.0%	€570.11	€416.89	€329.95	22
Jul ’24	€405.60	€542.27 +33.7%	5.6%	€586.37	€480.09	€352.35	22
Jun ’24	€469.50	€561.08 +19.5%	4.1%	€596.54	€512.66	€323.55	22
May ’24	€482.00	€542.60 +12.6%	4.9%	€580.80	€491.87	€283.55	22
Apr ’24	€448.93	€555.77 +23.8%	5.2%	€596.48	€505.14	€323.85	22
Mar ’24	€463.03	€563.65 +21.7%	4.9%	€603.33	€518.49	€321.40	22
Feb ’24	€471.00	€558.06 +18.5%	4.7%	€591.70	€500.67	€342.60	22
Jan ’24	€478.40	€575.96 +20.4%	6.0%	€613.34	€479.76	€412.55	22
Dec ’23	€521.10	€598.66 +14.9%	6.0%	€637.72	€500.36	€447.50	21
Nov ’23	n/a	€565.02 0%	4.3%	€627.69	€516.32	€474.80	21
Oct ’23	n/a	€560.79 0%	5.2%	€608.82	€464.36	€466.05	22
Sep ’23	n/a	€522.27 0%	5.2%	€574.65	€442.04	€429.05	22

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.