Definiert die 10-Milliarden-US-Dollar-Rückversicherung von MetLife das Bullenargument für MET neu?

• MetLife schloss vor kurzem eine Rückversicherungstransaktion in Höhe von 10,00 Milliarden US-Dollar mit der Talcott Resolution Life Insurance Company ab und übertrug einen Block von US-Rückstellungen für variable Rentenversicherungen und Zusatzversicherungen für Privatkunden, um die Kapitaleffizienz und finanzielle Flexibilität zu verbessern.
• Dieser Schritt und die soliden Ergebnisse des dritten Quartals 2025, die sich durch robuste Anlageerträge und ein starkes Asiengeschäft auszeichnen, unterstreichen die Bemühungen von MetLife, seine Bilanz zu verbessern und gleichzeitig das gebührenorientierte Altersvorsorge- und Leistungsgeschäft auszubauen.
• Wir werden nun untersuchen, wie dieses große Rückversicherungsgeschäft die Investitionsstrategie von MetLife umgestalten könnte, insbesondere die Betonung eines vermögensunabhängigen, gebührenbasierten Wachstums.

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MetLife Investment Narrative Rekapitulation

Um MetLife zu besitzen, müssen Sie daran glauben, dass das Unternehmen seine globale Versicherungs- und Altersvorsorgepräsenz in stabilere, kapitalschonende Erträge umwandeln kann, während es den Druck auf Kredite und Zinssätze bewältigt. Das 10,0 Mrd. USD schwere Rückversicherungsgeschäft für variable Rentenversicherungen passt zu dieser Geschichte, da es Kapital für gebührenorientierte Sparten freisetzt, aber es beseitigt nicht das kurzfristige Hauptrisiko im Zusammenhang mit Verlusten bei gewerblichen Hypothekendarlehen und dem damit verbundenen Rückstellungsbedarf.

Neben der Talcott-Transaktion unterstreicht MetLife mit neuen Mandaten zur Übertragung von Pensionsrisiken in Höhe von 12,0 Mrd. US-Dollar, wie sehr das Unternehmen auf vermögensschonende, gebührenbasierte Pensionslösungen als Wachstumsmotor setzt. Zusammengenommen könnten diese Schritte dazu führen, dass die Erträge weniger empfindlich auf die Volatilität der Spread-Erträge und Reserven reagieren, was von Bedeutung ist, wenn die Anlagemargen oder die variablen Anlageerträge in Asien ungleichmäßig bleiben.

Angesichts dieser Tendenz zu einem Wachstum mit geringem Kapitaleinsatz sollten sich die Anleger jedoch darüber im Klaren sein, dass der Stress bei gewerblichen Hypothekenkrediten...

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Der Bericht von MetLife prognostiziert 83,8 Milliarden Dollar Umsatz und 6,3 Milliarden Dollar Gewinn bis 2028. Dies erfordert ein jährliches Umsatzwachstum von 4,7 % und einen Gewinnanstieg von etwa 2,2 Mrd. $ gegenüber den heutigen 4,1 Mrd. $.

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Erkundung anderer Sichtweisen

Drei Mitglieder der Simply Wall St-Community sehen den fairen Wert von MetLife derzeit zwischen 91 US$ und etwa 147 US$, was eine große Bandbreite an Meinungen zeigt. Sie können diese Ansichten vor dem Hintergrund der jüngsten Fokussierung auf eine Asset-light- und gebührenbasierte Expansion betrachten, die von Bedeutung sein könnte, wenn sich die Anlageerträge oder die Kreditqualität in einer Weise entwickeln, die den heutigen Ertragsmix in Frage stellt.

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